Rigensis Bank основан в июне 2011 года с целью обеспечения индивидуального обслуживания владельцам крупных частных капиталов, оказания финансовых услуг высокого уровня безопасности и качества для роста благополучия клиентов и развития их бизнеса.
Банк разработал соответствующую ведущим международным стандартам систему управления рисками, систему внутреннего контроля, а также систему предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Банк ведет взвешенную политику управления рисками, а также придерживается консервативной стратегии формирования кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг.
Задача:
С 13 января 2018 года на всей территории ЕС вступила в силу новая платежная директива PSD2 (Payment Service Directive), согласно которой финансовые учреждения обязаны обеспечить третьим сторонам доступ к данным своих клиентов.
21 августа 2019 года Комиссия рынка финансов и капитала приняла новые Правила № 135 «Нормативные правила по созданию системы изучения клиентов, углубленного изучения клиентов и балльной оценки риска клиента», которые вступили в силу 1 декабря 2019 года.
Rigensis Bank дал задание Confero Technologies обеспечить соответствие ИТ систем банка новейшим требованиям директивы PSD2 и новым нормативным правилами AML/CTPF Комиссии рынка финансов и капитала.
Решение:
Компания Confero Technologies разработала методологию, соответствующую требованиям нормативных актов и институций, регулирующих деятельность финансовых учреждений, а также внедрила признанные на международном уровне технологии, соответствующие высочайшим стандартам:
- В соответствии с директивой Евросоюза PSD2 была внедрена система Confero Open Banking, которая обеспечивает интерфейсы доступа XS2A к данным (API) ASPSP в соответствии с регламентом PSD2.
- Внедрена новейшая версия системы Siron AML, которая обеспечивает мониторинг транзакций и проводит их анализ с целью обнаружения подозрительных сделок.
- С учетом требований финансового регулятора была разработана модель оценки AML/CTPF риска клиента (для первоначальной и регулярной оценки риска), а также проведено ее внедрение в системы Siron KYC и Siron AML.
Реализация проекта проходила с 2019 по 2021 год.