По инициативе уважаемого Главы государства в рамках стратегии «Цифровой Узбекистан 2030» в Республике Узбекистан реализуются масштабные меры по трансформации финансовых учреждений и других секторов. Эти меры направлены на расширение спектра услуг для населения и определение ключевых направлений технологического развития и модернизации национальной экономики.
В рамках выполнения задач, поставленных стратегией, АО «Узпромстройбанк» совместно с KPMG разработал ИТ-стратегию, предусматривающую автоматизацию ключевых процессов комплаенс с ориентацией на клиентов и продукты, таких как AML и KYC.
Узпромстройбанк делает значительный шаг в укреплении своих процессов комплаенса, внедряя современные решения для противодействия отмыванию денег (AML), проверки благонадёжности клиентов (KYC) и противодействия финансированию терроризма (CFT). Интеграция платформ Siron® от IMTF и Creatio позволит банку эффективно выявлять подозрительные транзакции и управлять информацией о клиентах.
Платформа IMTF’s Siron® представляет собой комплексное решение для соблюдения требований по противодействию финансовым преступлениям. Она сочетает в себе передовые технологии искусственного интеллекта и детектирование на основе правил, что позволяет точно и надёжно выявлять подозрительную активность. Платформа обеспечивает мониторинг транзакций в реальном времени, проверку по санкционным спискам и управление рисками клиентов, повышая как точность, так и эффективность комплаенс-операций.
Платформа Creatio, благодаря своим возможностям автоматизировать бизнес-процессы без необходимости программирования, позволит специалистам банка консолидировать и управлять информацией о клиентах, а также автоматизировать процессы комплаенса, включая первичную и регулярную проверку благонадёжности клиентов (KYC). Её интуитивно понятный интерфейс и встроенные инструменты ИИ обеспечивают гибкость и адаптивность в управлении клиентскими данными.
В рамках последовательного развития своей системы комплаенс банк инициировал переход на новые технологические решения от мировых лидеров IMTF и Creatio, основанные на технологиях no-code и искусственного интеллекта (AI).
Проект был запущен в сентябре 2024 года и в настоящее время находится на завершающем этапе с продолжающимися процессами интеграции. Завершение проекта планируется к концу текущего года.
Решение обусловлено сочетанием следующих факторов:
- необходимость соответствия лучшим международным практикам в области противодействия отмыванию денежных средств (AML);
- стремление к глубокой автоматизации процессов и минимизации влияния человеческого фактора;
- активное внедрение регулятором инновационных технологий в рамках трансформации отрасли;
- а также внутренняя приверженность банка качественному росту технологического уровня в сфере AML и комплаенс.
Внедрение и настройка решений осуществляются латвийской компанией Confero Technologies, авторизованным партнером IMTF и Creatio. Экспертиза и опыт Confero Technologies в области комплаенс-решений обеспечат успешную интеграцию и адаптацию этих новых систем в инфраструктуру банка.
О компании Узпромстройбанк. Узпромстройбанк — один из ведущих банков Узбекистана, предоставляющий широкий спектр финансовых услуг как частным лицам, так и бизнесу. Банк стремится к постоянному совершенствованию своих услуг и внедрению инновационных решений для удовлетворения потребностей клиентов.
О компании IMTF. IMTF является глобальным поставщиком передовых решений в области комплаенса и управления рисками. Флагманский продукт компании, Siron®One, предлагает комплексный подход к борьбе с финансовыми преступлениями, используя технологии искусственного интеллекта и машинного обучения.
О компании Creatio. Creatio является глобальным поставщиком платформы для автоматизации бизнес-процессов без программирования (no-code), интегрирующей возможности искусственного интеллекта для повышения эффективности процессов. Платформа позволяет финансовым учреждениям быстро адаптироваться к изменениям в регулировании и на рынке.
О компании Confero Technologies. Confero Technologies является латвийской компанией, специализирующейся на внедрении и настройке решений в области комплаенс и управления бизнес-процессами. Confero Technologies — официальный партнёр IMTF и Creatio, обладающий глубоким опытом внедрения передовых технологий в области финансового комплаенса.