Rigensis Bank dibināta 2011. gada jūnijā un tās misija ir lielu privātkapitālu īpašnieku individuāla apkalpošana, augstas drošības un kvalitātes finanšu pakalpojumu sniegšana klientu labklājības paaugstināšanai un viņu biznesa attīstībai.
Banka izstrādājusi risku vadības, iekšējās kontroles, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas sistēmu, kas veidota atbilstoši vadošajiem starptautiskajiem standartiem. Banka īsteno nosvērtu risku vadības politiku, kā arī konservatīvu kredītportfeļa un vērtspapīru portfeļa veidošanas stratēģiju.
Izaicinājums:
Kopš 2018. gada 13. janvāra visā ES teritorijā ir spēkā jauna maksājumu direktīva PSD2 (Payment Services Directive), saskaņā ar kuru finanšu institūcijām jānodrošina piekļuve savu klientu datiem trešajām pusēm. 2019. gada 21. augustā Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieņēma jaunus noteikumus Nr. 135 "Klientu izpētes, klientu padziļinātās izpētes un skaitliskā riska novērtējuma sistēmas izveides normatīvie noteikumi", kas stājās spēkā 2019.gada 1.decembrī. Rigensis Bank uzdeva Confero Technologies nodrošināt tās IT sistēmu atbilstību šīs direktīvas un Finanšu un kapitāla tirgus komisijas NILLTPF normatīvajos noteikumos ietvertajām jaunākajām prasībām.
Risinājums:
Confero Technologies izstrādāja finanšu iestāžu darbību regulējošo institūciju un aktuālo normatīvo aktu prasībām atbilstošu metodoloģiju, kā arī ieviesa augstākajiem standartiem atbilstošas un starptautiski atzītas tehnoloģijas.
- Saskaņā ar Eiropas Savienības PSD2 direktīvu tika integrēta Confero Open Banking sistēma, kas nodrošina PSD2 regulējumam atbilstošus XS2A piekļuves interfeisus (API) ASPSP datiem.
- Tika ieviesta sistēmas Siron AML jaunākā versija, kas monitorē transakcijas un veic to analīzi ar mērķi atklāt aizdomīgus darījumus.
- Ņemot vērā finanšu regulatora prasības, tika izstrādāts automatizēta klienta NILLTPF riska skaitliskā novērtējuma modelis (sākotnējai un regulārai riska novērtēšanai), kā arī veikta tā ieviešana sistēmās Siron KYC un Siron AML.
Projekts tika īstenots no 2019. līdz 2021.gadam.